По каким признакам можно определить дистанционное мошенничество

О признаках так называемого дистанционного мошенничества рассказал помощник прокурора Промышленного района Самары Артур Тихонов:

— Распространенное в последние годы использование преступниками сети интернет, средств сотовой связи, компьютерных программ, социальных сетей для совершения хищений получило название «дистанционное мошенничество». Это, по своей сути, то же, что и дистанционное хищение.

Дистанционные хищения совершаются в условиях, когда отсутствует личный контакт преступника и жертвы. Признаки этих преступлений таковы:

— во-первых, независимо от способа изъятие денежных средств совершается в условиях неочевидности, когда преступник и потерпевший не видят друг друга и обычно не знакомы;

— во-вторых, преступник не просто не видит потерпевшего, он находится, как правило, в другом субъекте Российской Федерации, а зачастую – в местах лишения свободы;

— в-третьих, такие преступления носят хорошо спланированный, тщательно подготовленный характер, позволяющий вовлечь неопределённо большой круг потерпевших, в том числе путём неправомерного завладения базами персональных данных граждан, используя современное программное обеспечение, новейшие технические разработки и устройства;

— в-четвёртых, предметом таких преступлений выступают только денежные средства, которые обезличены, могут быть переданы преступнику как в безналичной, так и наличной форме. А средства и устройства, с помощью которых изымаются денежные средства, позволяют преступнику без личного физического контакта с потерпевшим и его деньгами осуществить их изъятие;

— и, наконец, как правило, потерпевший вообще не осознаёт факта вывода денежных средств с его счёта в момент их изъятия.

Самых популярных мошеннических преступных схем на сегодня три, их применяют наиболее часто.

Это звонки из банка с сообщением о попытке оформления кредита или списания денежных средств и необходимости оформления «встречного кредита» либо перевода имеющихся денег на безопасные счета или ячейки, в том числе на счета в другие банки либо через банкоматы. При этом, как правило, такому звонку предшествует сообщение в мессенджере телеграм от имени руководителя (часто — бывшего руководителя) организации, где работает потерпевший, с предупреждением, что поступит звонок от представителя правоохранительного ведомства (ФСБ, Следственного комитета), затем звонит лицо, представляющееся таким сотрудником, после чего уже звонят «работники банка».

Второй по популярности способ дистанционного мошенничества – звонки от имени оператора связи с сообщением о том, что срок действия договора по обслуживанию сим-карты истёк. Преступники интересуются, намерен ли гражданин продолжать далее использовать свою сим-карту и получив, как правило, утвердительный ответ, просят сообщить код из нескольких цифр, направленных посредством смс-сообщения. Потерпевший сообщает данный код, и в течении нескольких минут происходит списание его денежных средств с банковского счёта.

И еще один распространённый способ дистанционного мошенничества – обещание быстрого заработка через посредника (брокера) под видом игры на бирже, инвестирования, получения доходов за счёт покупки-продажи валюты, в том числе криптовалюты.

При этом потерпевшие для указанных целей нередко берут кредиты на весьма и весьма крупные денежные суммы – от 100 тысяч до 7 млн рублей, а порой даже продают свою недвижимость.

Читай, где удобно